VALIDA Prisma: Sistema de Gestión de Debida Diligencia
¿Desea reducir el tiempo de aprobación de sus créditos en un 70%?
PrimEn el dinámico mundo de las finanzas, la agilidad en la gestión crediticia es la clave del éxito. VALIDA Prisma es la plataforma SaaS integral diseñada para empresas de servicios financieros, entidades de micropréstamos, mueblerías y electrodomésticos que ofrecen financiamiento directo a sus clientes. Nuestro sistema le permite gestionar todo el proceso de debida diligencia del cumplimiento normativo riguroso y una experiencia de usuario excepcional.
¿Para quién es VALIDA Prima?
| Servicio Financiero | Descripción de la demanda asociada |
|---|---|
| Micropréstamos Personales | Gestión de créditos pequeños y de corto plazo con scoring automático, aprobación rápida y planes de pago flexibles. |
| Préstamos de Electrodomésticos (Línea Blanca) | Financiamiento directo en el punto de venta. Nuestro sistema se integra con el proceso de venta de la mueblería para validar crédito, generar el contrato de financiamiento y gestionar las cuotas. |
| Préstamos de Automóviles y Motos | Gestión de garantías prendarias, cálculo de cuotas con intereses y seguimiento del bien financiado. |
| Factoring y Descuento de Facturas | Para empresas que necesitan liquidez inmediata, gestionando la cesión de derechos de cobro. |
| Préstamos con Garantía | Administración de colaterales (joyas, electrodomésticos, vehículos), con control de almacenes y tasaciones. |
| Tarjetas de Crédito (Store Cards) | Para mueblerías y grandes superficies que emiten su propia tarjeta de financiamiento, gestionando cupos, consumos y estados de cuenta. |
| Préstamos Grupales (Microfinanzas) | Gestión de créditos solidarios con responsables solidarios, desembolsos colectivos y cobranza calendarizada. |
VALIDA Financial se integra nativamente con nuestro Gestor de Documentos para almacenar de manera segura y auditable toda la documentación soporte de cada operación crediticia. Si su operación no requiere el gestor documental, puede operar la plataforma de forma independiente.
Consultas frecuentes
VALIDA Prisma fue diseñada precisamente para negocios como el suyo: microfinancieras, empresas de créditos personal, mueblerías y tiendas de electrodomésticos que ofrecen financiamiento directo, así como para entidades de factoring y prestamistas con garantía. A diferencia de los sistemas bancarios tradicionales (complejos y costosos), nuestra plataforma es ágil, fácil de implementar y se adapta a ciclos de crédito cortos, scoring automático y gestión de cobranza pre-legal. Sin importar el tamaño de su operación, VALIDA Prisma escala con usted.
La originación digital permite que su cliente potencial solicite un crédito desde cualquier canal (web, aplicación, formulario en su tienda) subiendo sus documentos en línea. El sistema inicia automáticamente la evaluación crediticia. El scoring automático evalúa el nivel de riesgo del solicitante según las reglas de negocio que usted defina (por ejemplo, ingresos, historial de pagos, edad, etc.) y le asigna una puntuación. En la práctica, usted pasa de un proceso manual que podía tomar horas o días, a una aprobación en minutos, reduciendo el tiempo de respuesta hasta en un 70% y disminuyendo el riesgo por error humano.
Sí. VALIDA Prisma es multiproducto por diseño. Usted puede crear y parametrizar distintos tipos de crédito dentro de la misma plataforma, cada uno con sus propias reglas:
Préstamos de electrodomésticos (financiamiento en punto de venta, cuotas fijas).
Micropréstamos personales (scoring automático, aprobación rápida).
Préstamos grupales (responsables solidarios, desembolsos colectivos).
Tarjetas de crédito (store cards) (gestión de cupos, consumos, estados de cuenta).
Factoring (cesión de derechos de cobro).
Préstamos con garantía (administración de colaterales).
Cada producto se configura con sus propios plazos, tasas, cálculo de intereses, calendarios de pago y flujos de aprobación.
VALIDA Prisma cuenta con módulos integrados que le permiten generar automáticamente los reportes de cartera y cumplimiento requeridos por la SBP, con los formatos y datos exigidos por el regulador. Además, gracias a su integración con VALIDA AML/KYC/KYB y RUBF, la plataforma puede automatizar procesos críticos para la UAF, como la verificación de listas PEPs y sanciones, la gestión del Beneficiario Final (Ley 82) y la preparación de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). De esta forma, usted mitiga el riesgo de multas por incumplimiento y reduce la carga manual de su equipo de cumplimiento.
