{"id":1587,"date":"2026-04-29T12:21:12","date_gmt":"2026-04-29T17:21:12","guid":{"rendered":"https:\/\/www.validadigital.com\/?page_id=1587"},"modified":"2026-10-15T11:05:36","modified_gmt":"2026-10-15T16:05:36","slug":"amlkyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.validadigital.com\/?page_id=1587","title":{"rendered":"VALIDA Prisma"},"content":{"rendered":"\t\t
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VALIDA Prisma: su visor general de debida diligencia, cumplimiento, AML\/KYC\/KYB<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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VALIDA Prisma: investigaci\u00f3n de individuos (KYC\/KYB \u2192 s\u00e9 qui\u00e9n es usted) y el sistema de seguridad financiera (AML \u2192 vigilar movimientos y, si algo es an\u00f3malo, se investiga y reporta).<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

En un entorno regulatorio cada vez m\u00e1s exigente, prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA\/FT) no es solo una obligaci\u00f3n legal, sino una estrategia de supervivencia.\u00a0VALIDA Prisma<\/strong>\u00a0es una plataforma SaaS de clase mundial que automatiza los procesos de\u00a0Debida Diligencia del Cliente (KYC)<\/strong>\u00a0y\u00a0Debida Diligencia del Beneficiario Final<\/strong>, permitiendo a\u00a0firmas de abogados, consultores, empresas financieras, muebler\u00edas y microfinancieras<\/strong>\u00a0cumplir con las leyes de la Rep\u00fablica de Panam\u00e1.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Panam\u00e1 ha experimentado una transformaci\u00f3n regulatoria significativa en los \u00faltimos a\u00f1os para alinearse con los est\u00e1ndares internacionales del GAFI (Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional) y la OCDE, lo que ha llevado a una aplicaci\u00f3n mucho m\u00e1s rigurosa de las normas AML\/KYC.<\/p>

AML (Anti-Money Laundering)<\/strong> y KYC (Know Your Customer)<\/strong> son regulaciones financieras dise\u00f1adas para combatir el lavado de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo y el fraude. AML es el marco legal amplio de prevenci\u00f3n, mientras que KYC es el proceso espec\u00edfico de verificar la identidad del cliente y evaluar su riesgo.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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VALIDA Prisma, incorpora un sistema de monitoreo de actividades, sumado a un sistema de gesti\u00f3n documental dise\u00f1ado para revolucionar la manera en que las organizaciones manejan su informaci\u00f3n digital.<\/p>

VALIDA Prisma se destaca por su interfaz intuitiva y su amplio conjunto de funcionalidades avanzadas. El sistema permite la digitalizaci\u00f3n, almacenamiento y recuperaci\u00f3n de documentos en diversos formatos, facilitando la transici\u00f3n hacia un entorno de trabajo completamente digital. Una de sus caracter\u00edsticas m\u00e1s notables es su capacidad de b\u00fasqueda avanzada, que permite localizar r\u00e1pidamente cualquier documento o informaci\u00f3n espec\u00edfica dentro del sistema.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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VALIDA Prisma: Claridad en cumplimiento. Certeza en cada decisi\u00f3n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Cada d\u00eda, las instituciones financieras, las firmas de abogados, las empresas de servicios y cualquier sujeto obligado enfrentan un desaf\u00edo com\u00fan: conocer con certeza a sus clientes, verificar con transparencia sus operaciones y demostrar ante las autoridades que cada decisi\u00f3n se tom\u00f3 con la debida diligencia.<\/strong><\/span><\/p>

Eso es exactamente lo que hace\u00a0<\/span>VALIDA Prisma<\/span><\/strong>.<\/span><\/p>

No es un gestor documental m\u00e1s. No es un software de cumplimiento gen\u00e9rico. Es\u00a0<\/span>la capa de claridad<\/span><\/strong>\u00a0que descompone la complejidad del AML, KYC y KYB en procesos verificables, trazables y auditables, para que usted pueda operar con confianza y sus reguladores puedan ver exactamente lo que necesitan ver.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

El problema que todos conocen pero pocos resuelven<\/span><\/h3>

Hoy, el cumplimiento normativo en Panam\u00e1 y la regi\u00f3n se enfrenta a tres realidades inc\u00f3modas:<\/span><\/p>

  1. La debida diligencia sigue siendo manual.<\/span><\/strong>\u00a0Los oficiales de cumplimiento revisan documentos uno por uno, consultan listas restrictivas en m\u00faltiples sitios y archivan expedientes en carpetas que nadie puede auditar r\u00e1pidamente.<\/span><\/p><\/li>

  2. El riesgo de multas es real y creciente.<\/span><\/strong>\u00a0La Ley 23 de 2015, la Ley 82 de 2023 y los requisitos de la UAF exigen procesos documentados, verificables y actualizados. Un error puede costar millones.<\/span><\/p><\/li>

  3. La informaci\u00f3n est\u00e1 fragmentada.<\/span><\/strong>\u00a0Los datos del cliente, sus documentos, su historial transaccional y su perfil de riesgo viven en sistemas que no se hablan entre s\u00ed.<\/span><\/p><\/li><\/ol>

    El resultado: procesos lentos, decisiones con incertidumbre y una exposici\u00f3n al riesgo que crece silenciosamente.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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    Leyes, procedimientos y \u00e1reas obligadas<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

    Cada uno de los puntos de regulaci\u00f3n, listados por \u00e1rea de cumplimiento y de inter\u00e9s<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    \n Marco legal y regulaciones claves <\/h3>\n \t\t \t

    El sistema de prevenci\u00f3n de Panam\u00e1 <\/p>\n

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    \n Procedimientos AML\/KYC Exigidos <\/h3>\n \t\t \t

    Los procedimientos est\u00e1ndar que se deben implementar<\/p>\n

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    \n \u00bfA qu\u00e9 \u00c1reas o Negocios Aplica? <\/h3>\n \t\t \t

    Seg\u00fan la Ley 23 de 2015 y sus decretos reglamentarios<\/p>\n

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    \n Entes reguladores y supervisi\u00f3n <\/h3>\n \t\t \t

    Cada sector es supervisado por una entidad espec\u00edfica<\/p>\n

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    \n Consecuencias del incumplimiento <\/h3>\n \t\t \t

    El incumplimiento de estas obligaciones conlleva sanciones<\/p>\n

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    Para qui\u00e9n es VALIDA Prisma<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    Sector<\/span><\/th>Necesidad que cubre<\/span><\/th><\/tr><\/thead>
    Bancos y Financieras<\/span><\/strong><\/td>Gesti\u00f3n masiva de KYC, verificaci\u00f3n de listas y reportes regulatorios ante la SBP.<\/span><\/td><\/tr>
    Firmas de Abogados y Consultores<\/span><\/strong><\/td>Debida diligencia de clientes corporativos, especialmente en la constituci\u00f3n y gesti\u00f3n de sociedades en jurisdicciones offshore.<\/span><\/td><\/tr>
    Empresas de Servicios Financieros y Microfinancieras<\/span><\/strong><\/td>Evaluaci\u00f3n de riesgo de clientes, verificaci\u00f3n de identidad y cumplimiento de la Ley 23.<\/span><\/td><\/tr>
    Sujetos Obligados No Financieros (SSNF)<\/span><\/strong><\/td>Abogados, notarios, contadores y agentes inmobiliarios que deben implementar medidas KYC y reportar operaciones sospechosas.<\/span><\/td><\/tr>
    Cualquier Empresa que Maneje Datos Sensibles<\/span><\/strong><\/td>Protecci\u00f3n de datos personales, cumplimiento de la Ley 81 y gesti\u00f3n de derechos ARCO.<\/span><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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    Marco de Cumplimiento: Leyes y Regulaciones que le ayudamos a cumplir<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t
    Ley \/ Regulaci\u00f3n<\/th>Descripci\u00f3n del Cumplimiento<\/th><\/tr><\/thead>
    Ley 23 de 27 de abril de 2015<\/strong><\/td>Adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.\u00a0VALIDA AML\/KYC<\/strong>\u00a0le permite realizar la\u00a0debida diligencia<\/strong>\u00a0(conjunto de normas, pol\u00edticas y procedimientos) para tener un\u00a0conocimiento razonable<\/strong>\u00a0de sus clientes.<\/td><\/tr>
    Ley 81 del 26 de marzo de 2019<\/strong>\u00a0(Protecci\u00f3n de Datos Personales)<\/td>Nuestra plataforma garantiza la confidencialidad y seguridad de los datos personales de sus clientes, con bit\u00e1coras de acceso y roles de usuario para que el oficial de cumplimiento s\u00f3lo acceda a la informaci\u00f3n necesaria.<\/td><\/tr>
    Acuerdo N\u00b0 4-2019 de la SBP<\/strong><\/td>Reglamento sobre gesti\u00f3n de riesgo LA\/FT para bancos y entidades financieras. VALIDA automatiza la\u00a0clasificaci\u00f3n de riesgo del cliente<\/strong>\u00a0y el seguimiento de operaciones inusuales.<\/td><\/tr>
    Requisitos para Sujetos Obligados No Financieros (SSNF)<\/strong><\/td>Nuestra soluci\u00f3n est\u00e1 especialmente dise\u00f1ada para los sectores que exige la ley: abogados, notarios, contadores, agentes inmobiliarios, entre otros.<\/td><\/tr>
    Gu\u00eda Pr\u00e1ctica sobre Debida Diligencia de la SBP<\/strong><\/td>Le ayudamos a cumplir con la medida que establece que si\u00a0el cliente no facilita el cumplimiento de las medidas pertinentes de debida diligencia<\/strong>, usted\u00a0no deber\u00e1 crear la cuenta o establecer la relaci\u00f3n comercial<\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    Servicios y Funcionalidades Clave<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    M\u00f3dulo<\/th>Funci\u00f3n Espec\u00edfica<\/th><\/tr><\/thead>
    KYC Automatizado<\/strong><\/td>Recopilaci\u00f3n digital de documentos de identidad (c\u00e9dula, pasaporte, RUC) y verificaci\u00f3n biom\u00e9trica.<\/td><\/tr>
    Listas Restrictivas y PEPs<\/strong><\/td>Chequeo autom\u00e1tico en tiempo real contra listas de sanciones (OFAC, ONU, UE), listas locales de la UAF y de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs).<\/td><\/tr>
    Beneficiario Final (Ley 82 de 2023)<\/strong><\/td>M\u00f3dulo espec\u00edfico para custodiar digitalmente el expediente de cada\u00a0Persona Jur\u00eddica<\/strong>, su cadena de beneficiarios reales y su vinculaci\u00f3n con el\u00a0Registro \u00danico de Beneficiarios Finales (RUBF)<\/strong>\u00a0de la SSNF.<\/td><\/tr>
    Debida Diligencia Mejorada (EDD)<\/strong><\/td>Workflows especiales para clientes de alto riesgo, exigente recolecci\u00f3n de documentaci\u00f3n adicional y aprobaci\u00f3n por m\u00faltiples niveles jer\u00e1rquicos.<\/td><\/tr>
    Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)<\/strong><\/td>Gesti\u00f3n de un proceso interno confidencial para elaborar el reporte ante la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF).<\/td><\/tr>
    Gesti\u00f3n de Documentaci\u00f3n de Cumplimiento<\/strong><\/td>Integraci\u00f3n nativa con el gestor documental\u00a0VALIDA Docs<\/strong><\/a>, creando un repositorio inmutable y completo de todos los expedientes de debida diligencia. Si el cliente prefiere no usar VALIDA Docs<\/strong><\/a>, el sistema es completamente funcional por s\u00ed mismo.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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    Lo que diferencia a VALIDA Prisma de otras soluciones<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t
    Aspecto<\/span><\/th>Otras soluciones<\/span><\/th>VALIDA Prisma<\/span><\/th><\/tr><\/thead>
    Enfoque regulatorio<\/span><\/strong><\/td>Est\u00e1ndares internacionales gen\u00e9ricos<\/span><\/td>Ley 23, Ley 82, Ley 81, Acuerdo 4-2019 SBP, UAF, RUBF<\/span><\/td><\/tr>
    Beneficiario Final<\/span><\/strong><\/td>Algunos, no posee un componente interno y hacen usos de m\u00f3dulos externos<\/span><\/td>M\u00f3dulo nativo integrado con RUBF\/SSNF<\/span><\/td><\/tr>
    Gesti\u00f3n documental<\/span><\/strong><\/td>Depende de terceros<\/span><\/td>VALIDA Docs integrado, o funciona standalone<\/span><\/td><\/tr>
    Sectores SSNF<\/span><\/strong><\/td>Enfoque financiero principalmente<\/span><\/td>Segmentaci\u00f3n expl\u00edcita para SSNF y diversos mercados regulados<\/span><\/td><\/tr>
    Arquitectura<\/span><\/strong><\/td>M\u00faltiples sistemas integrados<\/span><\/td>SaaS standalone, sin dependencias forzadas o instalaci\u00f3n en premisas de acuerdo a las necesidades empresariales<\/span><\/td><\/tr>
    Trazabilidad<\/span><\/strong><\/td>Reportes exportables<\/span><\/td>Evidencia inmutable y auditable de cada decisi\u00f3n<\/span><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

    \u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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    \u00bfPor qu\u00e9 su negocio necesita VALIDA AML\/KYC\/KYB?\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

    Las multas por incumplimiento de la Ley 23 de 2015 pueden ser millonarias y afectar su reputaci\u00f3n.\u00a0VALIDA AML\/KYC<\/strong>\u00a0le permite centralizar, automatizar y auditar todo su proceso de cumplimiento, transformando una obligaci\u00f3n tediosa en una ventaja competitiva.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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    La soluci\u00f3n: VALIDA PRISMA<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

    VALIDA Prisma<\/span><\/strong>\u00a0integra en una sola plataforma todo lo que un oficial de cumplimiento necesita para gestionar el ciclo completo de AML, KYC y KYB<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tCONT\u00c1CTENOS<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    \n Verificaci\u00f3n de Identidad (KYC) <\/h3>\n \t\t \t

    Recopilaci\u00f3n digital de documentos de identidad (c\u00e9dula, pasaporte, RUC), con verificaci\u00f3n biom\u00e9trica y validaci\u00f3n en tiempo real<\/p>\n <\/div>\n \n \n <\/div>\n <\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    \n Debida Diligencia de Empresas (KYB) <\/h3>\n \t\t \t

    Modelado de la estructura de propiedad de personas jur\u00eddicas, identificaci\u00f3n de la cadena de beneficiarios finales y vinculaci\u00f3n con el Registro \u00danico de Beneficiarios Finales (RUBF).<\/p>\n <\/div>\n \n \n <\/div>\n <\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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    \n Listas Restrictivas y PEPs <\/h3>\n \t\t \t

    Chequeo autom\u00e1tico contra listas globales de sanciones (OFAC, ONU, UE) y bases de datos de Personas Expuestas Pol\u00edticamente, en tiempo real<\/p>\n <\/div>\n \n \n <\/div>\n <\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    \n Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) <\/h3>\n \t\t \t

    Proceso interno confidencial para elaborar y custodiar los reportes antes de su env\u00edo a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF)<\/p>\n <\/div>\n \n \n <\/div>\n <\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    \n Debida Diligencia Mejorada (EDD) <\/h3>\n \t\t \t

    Flujos de trabajo especiales para clientes de alto riesgo, con recolecci\u00f3n de documentaci\u00f3n adicional y aprobaci\u00f3n por m\u00faltiples niveles jer\u00e1rquicos<\/p>\n <\/div>\n \n \n <\/div>\n <\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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    Consultas frecuentes<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    \n \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/path><\/svg> <\/div>\n <\/div>\n\n \n \u00bfCu\u00e1l es la diferencia pr\u00e1ctica entre AML y KYC\/KYB, y c\u00f3mo los cubre VALIDA Prisma?<\/span>\n\n \n <\/a>\n <\/div>\n\n
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    Es una distinci\u00f3n fundamental.\u00a0<\/span>KYC\/KYB (Know Your Customer)<\/span><\/strong>\u00a0es el proceso de\u00a0<\/span>investigar y verificar qui\u00e9n es su cliente<\/span><\/strong>\u00a0antes de establecer una relaci\u00f3n comercial (recopilar documentos, verificar identidad, consultar listas).\u00a0<\/span>AML (Anti-Money Laundering)<\/span><\/strong>\u00a0es el\u00a0<\/span>sistema de vigilancia continua<\/span><\/strong> que monitorea sus movimientos financieros para detectar patrones inusuales o sospechosos. VALIDA Prisma automatiza ambos: el m\u00f3dulo KYC le gu\u00eda en la debida diligencia inicial (captura de documentos, verificaci\u00f3n de PEPs y listas restrictivas), y el m\u00f3dulo AML le permite configurar alertas, gestionar operaciones inusuales y generar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) ante la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF). Es decir, <\/span>KYC\/KYB para conocerlo al inicio, AML para vigilarlo siempre<\/span><\/strong>.<\/span><\/p> <\/div>\n\n <\/div>\n\n <\/div>\n\n \n

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    Nuestra plataforma ha sido dise\u00f1ada para dar cumplimiento automatizado al principal marco legal paname\u00f1o contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA\/FT). Esto incluye:<\/span><\/p>

    1. Ley 23 de 27 de abril de 2015<\/span><\/strong>: el pilar central que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales y exige la debida diligencia a los sujetos obligados.<\/span><\/p><\/li>

    2. Ley 82 de 2023 y su Reglamento del Registro \u00danico de Beneficiarios Finales (RUBF)<\/span><\/strong>: para la identificaci\u00f3n y custodia digital de la cadena de beneficiarios reales de las personas jur\u00eddicas.<\/span><\/p><\/li>

    3. Ley 81 de 2019 (Protecci\u00f3n de Datos Personales)<\/span><\/strong>: garantizando la seguridad, confidencialidad y auditor\u00eda de los datos personales de sus clientes.<\/span><\/p><\/li>

    4. Requisitos de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF)<\/span><\/strong>\u00a0y los\u00a0<\/span>Acuerdos de la Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1 (SBP)<\/span><\/strong>\u00a0para la gesti\u00f3n de riesgo, la clasificaci\u00f3n de clientes y la generaci\u00f3n de reportes.<\/span><\/p><\/li><\/ol> <\/div>\n\n <\/div>\n\n <\/div>\n\n \n

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      Las\u00a0<\/span>listas restrictivas<\/span><\/strong>\u00a0son registros internacionales (como las de Naciones Unidas, OFAC de Estados Unidos o la Uni\u00f3n Europea) de personas, entidades o pa\u00edses sujetos a sanciones o embargos. Las\u00a0<\/span>PEPs (Personas Expuestas Pol\u00edticamente)<\/span><\/strong> son individuos que ocupan o han ocupado cargos p\u00fablicos destacados (presidentes, ministros, jueces, etc.) y que, por su posici\u00f3n, presentan un mayor riesgo de corrupci\u00f3n o lavado de activos. VALIDA Prisma automatiza la verificaci\u00f3n de su base de clientes potenciales contra <\/span>m\u00faltiples listas en tiempo real<\/span><\/strong>. Usted no necesita consultar manualmente una por una. El sistema lo hace de forma autom\u00e1tica, registra el resultado y, si hay una coincidencia, le alerta y le exige aplicar una Debida Diligencia Mejorada (EDD) antes de proceder.<\/span><\/p> <\/div>\n\n <\/div>\n\n <\/div>\n\n \n

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      Las\u00a0<\/span>listas restrictivas<\/span><\/strong>\u00a0son registros internacionales (como las de Naciones Unidas, OFAC de Estados Unidos o la Uni\u00f3n Europea) de personas, entidades o pa\u00edses sujetos a sanciones o embargos. Las\u00a0<\/span>PEPs (Personas Expuestas Pol\u00edticamente)<\/span><\/strong> son individuos que ocupan o han ocupado cargos p\u00fablicos destacados (presidentes, ministros, jueces, etc.) y que, por su posici\u00f3n, presentan un mayor riesgo de corrupci\u00f3n o lavado de activos. VALIDA Prisma automatiza la verificaci\u00f3n de su base de clientes potenciales contra <\/span>m\u00faltiples listas en tiempo real<\/span><\/strong>. Usted no necesita consultar manualmente una por una. El sistema lo hace de forma autom\u00e1tica, registra el resultado y, si hay una coincidencia, le alerta y le exige aplicar una Debida Diligencia Mejorada (EDD) antes de proceder.<\/span><\/p> <\/div>\n\n <\/div>\n\n <\/div>\n\n \n

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      El incumplimiento de las obligaciones AML\/KYC en Panam\u00e1 conlleva sanciones severas que pueden poner en riesgo su negocio. Al implementar VALIDA Prisma, usted mitiga activamente riesgos como:<\/span><\/p>

      1. Multas econ\u00f3micas millonarias<\/span><\/strong>\u00a0(la Ley 23 establece sanciones que pueden superar el mill\u00f3n de d\u00f3lares en casos graves).<\/span><\/p><\/li>

      2. Suspensi\u00f3n o cancelaci\u00f3n de licencias<\/span><\/strong>\u00a0para operar en sectores regulados (bancos, financieras, casinos, bienes ra\u00edces).<\/span><\/p><\/li>

      3. Da\u00f1o reputacional y p\u00e9rdida de confianza<\/span><\/strong>\u00a0de sus clientes y socios comerciales.<\/span><\/p><\/li>

      4. Responsabilidad penal<\/span><\/strong>\u00a0de los directivos y oficiales de cumplimiento por no implementar los sistemas exigidos por la ley.<\/span><\/p><\/li><\/ol>

        Nuestra plataforma le permite\u00a0<\/span>centralizar, automatizar y auditar<\/span><\/strong>\u00a0todo su proceso de cumplimiento, transformando una obligaci\u00f3n tediosa en una ventaja competitiva: menos tiempo en tareas manuales, menos exposici\u00f3n a multas y mayor tranquilidad para enfocarse en su negocio.<\/span><\/p> <\/div>\n\n <\/div>\n\n <\/div>\n\n <\/div>\n <\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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        \n\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\tCont\u00e1ctenos\t\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/h3>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

        VALIDA Prisma: su visor general de debida diligencia, cumplimiento, AML\/KYC\/KYB VALIDA Prisma: investigaci\u00f3n de individuos (KYC\/KYB \u2192 s\u00e9 qui\u00e9n es usted) y el sistema de seguridad financiera (AML \u2192 vigilar movimientos y, si algo es an\u00f3malo, se investiga y reporta). En un entorno regulatorio cada vez m\u00e1s exigente, prevenir el lavado de activos y el […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1587","page","type-page","status-publish","hentry"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t